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        網絡詐騙屢打不絕:備案實名制讓騙子無處遁形

        至成科技 2016-10-21 訪問量(3890) 評論(0)
        摘要:
            工信部要求,從2015年9月1日起,電信營業廳銷售手機卡時,必須查驗用戶本人身份證件,并在第二代身份證讀卡器上進行驗證。
          這一要求有利于遏制網上虛假注冊和虛假認證行為。但仍難有效斬斷這條非法產業鏈。因為柜面缺少身份證與開卡人是否一致的有效驗證手段,冒名開卡難以被識別。
          近日,《法制日報》記者對網絡虛假認證產業鏈進行調查,發現“刷臉技術”有望實現真正實名。
          線上線下交互配合
          虛假認證,通俗來講就是“冒名頂替”,處于互聯網黑灰產業鏈的中段。它的上游是惡意注冊。相比惡意注冊產生的批量垃圾小號,虛假認證算是給小號披上看似實名的馬甲,背后掌控的卻不是認證資料載明的主人。
          今年8月5日,一篇名為《你丟失的身份證去哪兒了?》的文章,描述了一個普通大學生違法冒用他人身份證辦銀行卡的故事。他從上家領取身份證到銀行代辦銀行卡,每辦成一張就賺50塊,一天下來至少能辦三四張。落網后,警方在其上家黃某處當場搜出了100多張身份證。
          這一連串數字令許多網友不安,但在郭亮(化名)看來卻還只是小菜一碟。他說:“這已經是整個產業鏈較末端了,真正厲害的是黃某背后的那些人。”
          受過大專教育的郭亮曾受雇于一家專門幫人冒名辦理銀行卡的黑中介,如今在某通信市場做起了一名技術員。
          郭亮向記者介紹說,一般身份證的來源主要有兩類:一類是別人丟的身份證,另外一類就是專門有人去收來的。專業團伙會選擇偏遠落后山區或者工廠、學校,打著各種單位搞活動、招工等旗號,送幾袋餅干或洗衣粉,收集身份證的復印件或者照片。
          也有的直接到農村收身份證,幾十塊到一百塊錢一張。農民們都很愿意,因為原證件收走了,本人再去補辦一張很容易。
          這些收來的證件在黑市批量出售,價格從一二百元到四五百元不等,如果與銀行卡成套出售則可以賣至七八百元甚至上千元。記者調查發現,利用QQ查找功能,輸入“身份證”便搜索到了上百個從事這一違法活動的QQ群。
          購買這些身份信息的人,首先去辦理銀行卡、手機卡,然后,注冊各類網絡賬號,以此打造出無數個“李鬼”。
          不法分子大肆買賣銀行卡、身份證、網盾、手機卡、開戶信息等相關資料,收購、銷售、使用“一條龍”。普通的銀行卡價格在500元至700元之間,開通網銀功能的銀行卡則能賣到800元至1200元左右。
          以浙江為例,2014年,涉及銀行卡犯罪的案件,該省共立案500多起,涉案金額達4億元。從警方偵查情況來看,這些黑身份證、銀行黑卡絕大多數用于詐騙。在這條產業鏈中,冒名的身份證、銀行卡幾乎被用在所有需要進行實名認證的地方。
          大量銀行黑卡的出現原因很多。一來是銀行的開卡指標還在,盲目開卡并未杜絕;二來是柜面缺少身份證與開卡人的是否一致的有效驗證手段,冒名開卡難以被識別。黑身份證,銀行黑卡,再加上配套的手機黑卡,有了這三樣東西幾乎可以不用自己的名字辦任何實名的事。
          網絡詐騙屢打不絕
          傳統電訊詐騙的線上蔓延與虛假認證黑灰產業鏈互聯網化是相互依附的。
          記者發現,虛假認證的另一種方式更加隱蔽,危害更大。會員將購買的身份材料進行PS,修改身份證上身份信息如姓名、身份證號、身份證頭像等,通過排列組合,隨意造出不存在的身份信息和身份證件,一個李逵被PS出無數李鬼,以此蒙騙部分認證要求不高的網絡交易平臺。
          完成認證后,利用虛假認證通過的賬戶直接進行欺詐、售假、發布違禁信息,或將認證通過的賬戶賣給第三方,第三方進行欺詐、售假、發布違禁信息,有的甚至從事買贓販贓行為。
          釣魚網站、冒充好友、郵包藏毒、各種退稅、中獎……形形色色的騙局讓人深惡痛絕,騙子為何如此明目張膽?
          騙子要想行騙必須要滿足幾個條件:
          一要偽裝自己。購買黑身份證、銀行卡、手機卡,偽裝身份的同時也為資金轉移做好準備;二要選擇對象。以前是廣撒網的“海選”,如今通過購買個人信息,有效行騙;三要發布誘餌。通過開設釣魚網站、400電話、短信群發器、改號軟件等發布讓人上當的“誘餌”。
          多年來,此類詐騙形式不斷演變,目前已逐步成為我國發案量較大的刑事案件類型。騙子利用假身份證、改號軟件等形式隱藏身份,并利用銀行黑卡轉移資金,不斷升級犯罪手段,結果是越打越猖獗,越打越難查。
          實名制升級實人制
          目前,阿里巴巴、騰訊等大型互聯網企業針對自身的業務特點和安全要求,都在積極開展網絡身份管理工作。
          對已經通過淘寶認證的會員,淘寶將視情況通過定期或不定期復核的方式,驗證認證信息的真實有效性。而且,目前阿里認證系統已經逐步運用刷臉等技術,從實名認證向實人認證邁進。
          盡管各電商平臺都制定相應規則對虛假認證進行治理,但由于這種違法犯罪行為手段極為隱秘,很難先進時間確認并發現不當交易行為。
          較高院中國應用法學研究所研究團隊發現,我國現行刑法沒有對虛假認證行為進行直接規制。網絡認證環節僅需要用戶提供有效證件的電子副本,虛假認證行為的手段主要體現為對他人有效證件電子副本的收購、偽造、販賣,而對有效證件的原件鮮有侵害。專家認為,對他人有效證件復印件、電子復制件所實施的偽造、變造、買賣行為,情節嚴重的,也應納入刑法規制。

          研究團隊建議,要推進虛假認證行為的治理,真正建立“人證合一”的驗證體系,應將“實名制”升級為“實人制”;打通身份證管理體系與銀行、通信運營商等用證單位的數據共享通道,建立一張覆蓋全社會的身份證信息共管平臺;銀行系統應提升異常賬號的風險管控能力,在賬號凍結、資金追蹤等方面積極跟公安系統對接。

            總結:騙子從來不實名。如果騙子實名了,怎么去騙人?

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